Harvest
Zeiterfassung
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1099 vs W2 Rechner

Harvest ist ein Werkzeug zur Zeiterfassung und Rechnungsstellung, das das Management von Projektkosten für Teams und Freelancer vereinfacht, was für 1099 Auftragnehmer, die ihre eigenen Steuerzahlungen verwalten, entscheidend ist.

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Was sollten Sie pro Stunde verlangen?

Die meisten Freelancer:innen und Berater:innen kalkulieren deutlich zu niedrig. Dieser Rechner berücksichtigt, was oft untergeht: nicht abrechenbare Zeit, Steuern und Gemeinkosten.

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Abzüglich Urlaub, Feiertage und Krankheit
60%
Viele Freelancer können 50–70 % ihrer Zeit abrechnen. Der Rest geht in Administration, Marketing, Angebote und Weiterbildung.
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Software, Versicherungen, Equipment, Steuerberatung, Steuern jenseits der Einkommensteuer usw.
Ihr Break-even-Stundensatz $0
Empfohlener Satz (+20 % Puffer) $0
Abrechenbare Stunden pro Woche 0h
Entsprechender Tagessatz $0

Erfassen Sie jetzt Ihre abrechenbaren Stunden

So funktioniert dieser Stundensatzrechner

Er rechnet vom benötigten Einkommen rückwärts zum Satz, den Sie abrechnen müssen, und berücksichtigt Stunden, die Sie nicht abrechnen können.

  • Abrechenbare Stunden/Jahr = Arbeitswochen × Stunden pro Woche × abrechenbarer %.
  • Break-even-Satz = (Zieljahreseinkommen + Betriebsausgaben) ÷ abrechenbare Stunden.
  • Empfohlener Satz = Break-even plus 20 % Puffer für Steuern, schwächere Monate und Gewinn.

Einen höheren abrechenbaren Anteil oder geringere Ausgaben senken den erforderlichen Satz.

Entdecken Sie den 1099 vs W-2 Rechner von Harvest

Harvest bietet Einblicke in die steuerlichen Unterschiede zwischen 1099 und W-2 Beschäftigung und hilft Auftragnehmern, ihre eigenen Steuerzahlungen zu verwalten.

Screenshot des Harvest-Tools, das 1099 vs W-2 Steuerverpflichtungen vergleicht

Häufige Fragen zum 1099 vs W2 Rechner

  • Die Hauptunterschiede liegen in den Steuerverpflichtungen und Beschäftigungsvorteilen. W-2 Mitarbeiter haben Steuern, die von ihrem Arbeitgeber einbehalten werden, während 1099 Auftragnehmer für ihre eigenen Steuern, einschließlich der vollen Selbständigensteuer von 15,3 %, verantwortlich sind. Darüber hinaus erhalten W-2 Mitarbeiter oft Vorteile wie Arbeitslosenversicherung, die 1099 Auftragnehmer nicht haben.

  • Im Allgemeinen ja. 1099 Auftragnehmer zahlen die volle Selbständigensteuer von 15,3 %, die höher ist als die geteilte FICA-Steuer für W-2 Mitarbeiter. Zum Beispiel könnte ein 1099 Arbeiter bei einem Einkommen von 100.000 $ etwa 6.480 $ mehr an Beschäftigungssteuern zahlen. Allerdings können Geschäftsausgaben helfen, dies auszugleichen.

  • 1099 Auftragnehmer können gewöhnliche und notwendige Geschäftsausgaben auf Schedule C (Formular 1040) abziehen, um das zu versteuernde Einkommen zu reduzieren. Zu den häufigsten Abzügen gehören Kosten für das Homeoffice, Geschäftsmileage, Ausrüstung, Materialien und Prämien für die Krankenversicherung. Sie können auch den Qualified Business Income (QBI) Abzug geltend machen.

  • 1099 Auftragnehmer müssen vierteljährliche geschätzte Steuerzahlungen leisten, wenn sie erwarten, 1.000 $ oder mehr an Steuern zu schulden. Diese Zahlungen sind am 15. April, 15. Juni, 15. September und 15. Januar des folgenden Jahres fällig. Pünktliche Zahlungen helfen, Unterzahlungsstrafen zu vermeiden.

  • Ja, eine Person kann sowohl W-2 Mitarbeiter als auch 1099 Auftragnehmer sein, wenn sie unterschiedliche Arten von Arbeiten ausführt. Zum Beispiel könnte ein Mitarbeiter freiberufliche Arbeiten außerhalb seines Hauptjobs erledigen. Diese Situation kann jedoch die Aufmerksamkeit des IRS auf sich ziehen, daher ist es wichtig, die Rollen klar zu unterscheiden.

  • Die Selbständigensteuer für 1099 Auftragnehmer beträgt 15,3 %, die sowohl die Sozialversicherung (12,4 %) als auch Medicare (2,9 %) abdeckt. Auftragnehmer zahlen diese Steuer auf ihre Nettoeinnahmen, die durch Abzug der Geschäftsausgaben vom Bruttoeinkommen berechnet werden. 50 % der Selbständigensteuer können bei der Berechnung des bereinigten Bruttoeinkommens abgezogen werden.

  • Die falsche Einstufung eines Arbeitnehmers kann zu erheblichen Strafen führen, einschließlich der Haftung für nicht gezahlte Beschäftigungssteuern. Der IRS kann finanzielle, zivilrechtliche und strafrechtliche Strafen gegen Unternehmen verhängen, die Mitarbeiter fälschlicherweise als unabhängige Auftragnehmer einstufen. Eine genaue Einstufung ist entscheidend, um diese Konsequenzen zu vermeiden.