Heute hat einer unserer geschätzten Kunden @harvest getwittert, dass die druckerfreundlichen Berichte von Harvest die Berechnung geschätzter Steuern erheblich erleichtert haben.  Da die vierteljährlichen Vorauszahlungen an die staatlichen und bundesstaatlichen Behörden für alle Freiberufler und Unternehmen in den USA erforderlich sind, haben wir mit ihr nachgehakt, um mehr Informationen zu erhalten.  Jennifer, eine freiberufliche Front-End-Webentwicklerin aus Illinois, war so freundlich, uns eine detaillierte Erklärung zu geben, wie Harvest ihren Prozess zur Erstellung von vierteljährlichen Steuerzahlungen vereinfacht.

Steuern kann man nicht als Spaß beschreiben, aber ich habe tatsächlich nichts gegen den Prozess, meine geschätzten Steuern jedes Quartal zu erledigen. Ich habe es mir zu Beginn des Jahres so einfach wie möglich gemacht. Zuerst habe ich das Formular 1040-ES für die IRS von 2009 besorgt. Bevor ich es ausgedruckt habe, habe ich die Informationen, die sich nicht ändern würden – meinen Namen, meine Sozialversicherungsnummer und meine Adresse – auf jedem der vier Formulare ausgefüllt. Ich habe das Formular sowie vier Umschläge mit der Adresse der IRS (Die Adresse für Ihre Region finden Sie auf Seite 6 des 1040-ES PDFs) und meiner Rücksendeadresse ausgedruckt. Ich bin in Illinois ansässig, also habe ich das Gleiche für das IL-1040-ES Formular gemacht (verwenden Sie Google, um das 1040-ES Formular Ihres Bundesstaates zu finden). Ich habe auch die vier Fälligkeitstermine für die geschätzten Steuern in meinen Kalender eingetragen, um mich eine Woche vorher daran zu erinnern, dass sie schnell näher rücken!

Die Fälligkeitstermine für die geschätzten Steuern sowie der Zeitraum für jede sind wie folgt:

  • 15. April 2009 (Zahlungen, die vom 1. Januar bis 31. März 2009 eingegangen sind)
  • 15. Juni 2009 (Zahlungen, die vom 1. April bis 31. Mai 2009 eingegangen sind)
  • 15. September 2009 (Zahlungen, die vom 1. Juni bis 31. August 2009 eingegangen sind)
  • 15. Januar 2010 (Zahlungen, die vom 1. September bis 31. Dezember 2009 eingegangen sind)

Diese zusätzliche Mühe zu Beginn hat mir ein super organisiertes Gefühl für den gesamten Prozess gegeben. Es ermöglicht mir, zwei Formulare und zwei Umschläge zu nehmen und mit den Zahlen zu arbeiten. Hier kommt Harvest ins Spiel!

Ich mache meine geschätzten Steuern nach erhaltenen Zahlungen (anstatt nach in Rechnung gestellten Stunden, was eine andere Option ist), also erstelle ich jedes Quartal einen Zahlungsbericht, indem ich zu Rechnungen > Bericht > Neuen Bericht erstellen navigiere. Ich wähle den Zahlungsbericht aus, ändere den Zeitraum auf benutzerdefiniert, damit ich die entsprechenden Quartalsdaten auswählen kann, und lasse die Kunden auf Alle eingestellt.

Als ich das erste Mal einen Zahlungsbericht ausgedruckt habe, war ich angenehm überrascht, wie sauber und einfach er aussah. Er ist perfekt, um ihn für meine Unterlagen abzulegen. Ich rechne direkt auf diesem Ausdruck, damit alles zusammen ist. Ich multipliziere die Gesamtsumme der Zahlungen mit meinem staatlichen Steuersatz (3%) und schreibe einen Scheck an das Illinois Department of Revenue. Auf dem Scheck achte ich darauf, den Formularnamen (IL-1040-ES) und meine Sozialversicherungsnummer zu vermerken. Das Gleiche mache ich für die IRS. Der Prozentsatz für die Bundessteuer ist etwas kniffliger zu ermitteln. Er basiert auf Ihrem Einkommen sowie darauf, ob Sie als alleinstehend, als Haushaltsvorstand oder gemeinsam mit Ihrem Ehepartner einreichen. Es gibt ein praktisches Arbeitsblatt auf Seite 5 des 1040-ES Formulars, das hilft, den richtigen Prozentsatz zu ermitteln. Ich habe das Glück, einen Buchhalter in der Familie zu haben, also habe ich auch seinen Rat zum richtigen Prozentsatz für mich eingeholt. Ich gehe lieber auf Nummer sicher, indem ich jetzt überzahle und möglicherweise später eine Steuererstattung erhalte, anstatt jetzt zu wenig zu zahlen und später extra zahlen zu müssen.

Schließlich klebe ich eine Briefmarke auf die vorbedruckten Umschläge und mache eine Fotokopie des Umschlags, des Formulars für die geschätzte Steuerzahlung und meines persönlichen Schecks für sowohl die staatlichen als auch die bundesstaatlichen Steuern. Ich bewahre diese zusammen mit meinem Harvest Zahlungsbericht auf. Und zack! Ich bin bereit, wieder Geld zu verdienen!

Ein großes Dankeschön an Jennifer, dass sie sich die Zeit genommen hat, ihren Tipp mit der restlichen Harvest-Community zu teilen.  Wir freuen uns über Geschichten wie diese, also wenn Sie einen kleinen Geschäftstipp zu Ihrer Nutzung von Harvest teilen möchten, lassen Sie es uns wissen!